Персональный советник · Капитал от 10 млн ₽
Сергей глубоко погружается в вашу ситуацию, регулярно анализирует портфель и следит за изменениями на рынке. Помогает принимать инвестиционные решения с учётом ваших целей и текущей ситуации.
Личный советник для управления значительным капиталом
0,25–0,375% от оценки портфеля в квартал, но не менее 52 500 ₽
Стоимость
Полное личное сопровождение
и ежемесячные консультационные сессии
и ежемесячные консультационные сессии
В формате
Когда особенно нужен персональный советник?
Капитал распределён между несколькими банками
У вас могут быть счета, инвестиции и другие активы в разных банках. Сергей смотрит на них как на единый капитал, а не оценивает каждое решение отдельно.
Цена ошибки слишком высока
При значительном капитале даже небольшая ошибка может обернуться существенными потерями. Независимый эксперт помогает оценить решения до того, как они будут приняты.
Нет времени самостоятельно следить за портфелем
Не хочется постоянно следить за рынком, новостями и изменениями в экономике, но при этом важно понимать, что происходит с капиталом и когда нужно принимать решение.
Уже есть банкиры, но нужен независимый взгляд
Банки и персональные менеджеры предлагают свои решения в рамках собственных продуктов. Сергей смотрит на ситуацию со стороны и помогает оценить эти предложения с учётом всего вашего капитала.
Стратегию нужно пересматривать по мере изменений
Меняется рынок, экономика, цели и сам капитал. Поэтому важно регулярно проверять, сохраняет ли стратегия актуальность, и при необходимости корректировать портфель
Капитал связан не только с личными целями
При принятии инвестиционных решений важно учитывать не только личные задачи, но и бизнес, резервы, будущие расходы, валютные риски и другие финансовые цели.
Роль Сергея в работе с капиталом?
Сергей выступает независимым экспертом на стороне владельца капитала: видит всю картину целиком, учитывает активы и предложения из разных банков и помогает принимать взвешенные решения.
Вы сохраняете свои активы на собственных счетах, самостоятельно принимаете окончательные решения и совершаете сделки. Сергей выступает независимым экспертом на вашей стороне
Он:
Помогает принимать инвестиционные решения по мере необходимости
Регулярно анализирует портфель и ситуацию на рынке
Объясняет логику и риски предлагаемых решений
Готовит конкретные индивидуальные инвестиционные рекомендации
Оценивает предложения банков и финансовых организаций
Корректирует стратегию по мере изменений
Формирует персональную инвестиционную стратегию
Анализирует весь капитал целиком
Разбирается в вашей ситуации и целях
Что входит в сопровождение?
Сергей формирует целевую структуру, диапазоны долей, критерии выбора инструментов и правила ребалансировки. Стратегия обсуждается с клиентом и корректируется до согласования
Разработка персональной стратегии
Определяем структуру портфеля и основные направления инвестирования с учётом ваших целей и текущей ситуации на рынке
Персональная инвестиционная стратегия
Оцениваем весь капитал целиком, включая активы в разных банках и на разных счетах
Анализ совокупного портфеля
Определяем ваши цели, сроки, отношение к риску и другие параметры, важные для принятия инвестиционных решений
Определение и актуализация инвестиционного профиля
Разбираем вашу ситуацию и формируем стратегию
Согласованная персональная стратегия и конкретные рекомендации по портфелю
Результат работы:
На первой встрече определяем ваши цели, задачи, ограничения и инвестиционный профиль. Обсуждаем текущую ситуацию в экономике и на рынке, выбираем подходящую стратегию и согласовываем её с вами. После этого вы получаете индивидуальные инвестиционные рекомендации
01
Каждый месяц анализируем ситуацию и принимаем решения
На регулярных консультационных сессиях смотрим, что изменилось в экономике, на рынке и в вашем портфеле. Обсуждаем новые денежные средства и изменения ваших целей. Если ситуация требует корректировки, Сергей предлагает конкретные решения и помогает вам принять взвешенное решение
Актуальные решения по портфелю с учётом текущей ситуации
Результат работы:
02
Остаёмся на связи между встречами
Между консультационными сессиями вы можете задать вопрос, обсудить ситуацию или получить помощь по текущему инвестиционному вопросу. Это позволяет не ждать следующей плановой встречи, если появляется что-то важное
Возможность оперативно обсудить возникающие вопросы и не принимать важные решения в одиночку
Результат работы:
03
Настраиваем формат работы под вашу ситуацию
Базовый формат — регулярные ежемесячные консультации. При необходимости частоту и формат взаимодействия можно адаптировать под изменения в вашем капитале, целях или рыночной ситуации
Формат работы, который соответствует вашей текущей ситуации и потребностям
Результат работы:
04
Как проходят четыре сессии?
Как выглядит
ежемесячный цикл
ежемесячный цикл
Сергей остаётся на связи между встречами и выходит с вами на контакт раньше, если происходят события, требующие внимания
Между встречами
Фиксируется порядок действий. Если нужны операции с ценными бумагами, вы получаете официальные индивидуальные инвестиционные рекомендации
После встречи
Обсуждаем изменения в экономике и на рынке, динамику портфеля и произошедшие в нём события. Сергей предлагает необходимые действия, которые согласовываются с инвестором
На встрече
Сергей анализирует изменения портфеля и существенные события, которые могут повлиять на согласованную стратегию
До встречи
Что вы получаете
в сопровождении?
в сопровождении?
Учитываем не только инвестиционный портфель, но и другие активы, финансовые задачи и, при необходимости, интересы вашего бизнеса.
Комплексный взгляд на ваш капитал
Конкретные рекомендации по операциям с ценными бумагами: что купить или продать, в каком количестве, по какой цене и на какой площадке.
Индивидуальные инвестиционные рекомендации
Периодический разбор портфеля, изменений на рынке и событий, которые могут повлиять на принятые решения.
Регулярный анализ вашего портфеля
Стратегия, разработанная под ваши цели, задачи, капитал и допустимый уровень риска
Персональная инвестиционная стратегия
Помощь в принятии решений по использованию купонов, дивидендов и других денежных поступлений от портфеля.
Реинвестирование денежного потока
Помощь в оценке предложений банков, брокеров и других финансовых организаций с учётом всего вашего портфеля.
Независимая оценка предложений
Границы
ответственности
ответственности
Сергей не заменяет юриста, налогового консультанта, аудитора или специалиста по наследственному планированию. Если задача требует другой экспертизы, это определяется заранее и при согласии клиента могут быть подключены профильные специалисты
Персональный советник не может устранить рыночный риск, предсказать каждое движение рынка или гарантировать доходность. Он помогает выстроить систему, соотнести риск с целями, анализировать информацию и принимать последовательные решения
Нужна индивидуальная работа? Персональная стратегия →
Сергей Кусакин
Инвестиционный советник
Реестр инвестиционных советников Банка России №260
Политика конфиденциальности
Согласие на обработку персональных данных
Условия использования
Расскажите, как устроен инвестиционный портфель, какие решения уже приняты и что вызывает сомнения. Сергей объяснит, подходит ли вам формат постоянного сопровождения и как может быть организована работа
Обсудим, какой вопрос сейчас требует профессионального внимания